黄山太平农商行
站内搜索
今天是:
单位账号:
用户名: 密 码:
验证码:
信息报送OA
欢迎光临黄山太平农村商业银行网站
 
新闻中心
  商行快讯  
  通知公告  
  行内交流  
  视频在线  
  经验交流  
  政策法规  
  企业文化  
  工作感悟  
  工作感悟 您当前位置: 首页 > 新闻中心 > 工作感悟 > 正文  
夯实反洗钱基础工作从完善客户信息做起
日期: 2018-01-29  浏览:[ ] 作者:[] [关闭] [打印]

反洗钱基础性工作从完善客户信息开始。客户身份资料信息识别难,客户及交易对手资料的真实性完整性缺失致使反洗钱相关信息数据不能进行全面分析。以前银行基层工作人员建立客户信息时,只是单纯的建立客户姓名和身份证号码,而联系地址、联系方式、身份证有效期、性别、职业等相关信息均未建立完整。使得反洗钱工作人员在进行反洗钱中难以识别可疑交易。了解并掌握客户真实信息本应是基层金融机构反洗钱的一项重要内容,但实际上,金融机构在制度上难以严格执行,对客户资料的全面性、真实性、准确性无法完全保证。

针对如何完善客户信息相关问题,2017年初省联社对综合业务系统进行设置,对于办理社保卡初始密码业务的客户,柜员必须进行客户信息修改业务后方可办理密码修改业务,2017年6月底,前往银行首次办理定期存单业务的客户,必须先完善客户信息。柜员根据客户出示的身份证审查客户身份相关信息并进行联网核查,完善客户性别、身份证有效期、发证机关、居住地址、联系方式、从事职业,工作单位等相关信息。接着系统多次升级对于二类账户开户、挂失等操作均要完善客户信息。系统强制性设置修改客户信息的操作,要求柜面人员建立健全的客户信息,完善的客户信息为基层反洗钱工作人员在反洗钱系统识别客户身份提供很大便利,能够高效的识别客户身份信息。完善客户信息这项工作如同九连环一般,一环紧扣一环,环环相扣,对于反洗钱工作意义重大。

完善客户信息也同样让我们了解我们的客户。比如粮站资金往来一般出现在每年的九月至十月期间,是秋收的季节也是收获的季节,账户资金有大额的资金往来。如果在非收获的季节出现大量大额资金走账是就应加强关注。对于长期经营农资化肥的客户,一般在每年下半年左右会出现资金转出用于购进化肥,而在茶季结束时,而在六月七月就是大额资金回笼之时。完善客户信息是为让我们了解我们的客户同时更加准确了解客户的资金运作。一旦客户资金出现了大量有悖于客户身份、经营情况、职业特点等相关特征,就应该加强关注甚至询问客户资金来源及用途,有确定的证据证明存在可疑资金交易要据实上报。

完善客户信息不是一个阶段的工作,是一场持续的“攻坚战”。对于客户信息实行动态管理,及时更新客户信息。系统设置令基层工作人员养成完善客户信息的意识,认识到完善客户信息对于反洗钱的重要性。建立完善的客户信息,有利于在反洗钱工作中识别大额可疑交易,有利于及时发现洗钱活动追查并没收犯罪所得,有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险,维护金融安全。有利于稳定经济的持续发展和社会的长期稳定。

网站首页 | 关于我们 | 联系我们 | 加入收藏 | 留言反馈 | 人才招聘

版权所有 2013-2014 黄山太平农村商业银行 联系地址:黄山市黄山区北海南路 All Rights Reserved.
信息产业部网站备案:皖ICP备10203421号 最佳分辨率1280*800来浏览

皖公网安备34100302000245号