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假证开户巧识破
日期: 2017-11-21  浏览:[ ] 作者:[] [关闭] [打印]

“万某从他人处购买了十几张他人身份证,并在湖北省及江西省九江市冒用相关身份信息分别到农业银行、工商银行、建设银行、邮政储蓄银行办理了12张银行卡。 这些随意买卖的身份证和银行卡,成为一些不法分子大肆敛财的有利工具。”

“小陈手持他人身份证前往广州市建设银行某分行尝试开户。虽然柜员也对小陈本人的身份表示了怀疑,但当小陈坚持“就是我本人”之后,柜员还是办理了开户手续。”

 近几年,假名冒名开户的案例屡见不鲜,违法犯罪份子造假手段和反侦察的意识也在不断提升,银行柜面人员一个小小的疏漏可能就会为不法份子提供可趁之机。严防开户环节漏洞,有效地识别客户真实身份,保护客户资金安全显得尤为重要。

系统支撑识真伪银行柜面都配备了身份证联网核查系统,大大提高了识别的准确性,假身份证照片模糊,字体不清,疑似为油墨打印,在进行联网核查时,鉴别仪无法读出信息;对于号码、姓名及照片一项或多项核对不一致的核查反馈结果,且能够确切判断为虚假证件的,应拒绝办理业务;对于号码不存在、号码存在但与姓名不匹配、号码与姓名一致但照片不存在、反馈的照片不是本人、不清晰等不能确认为虚假证件的,可以要求客户出示户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、水电煤缴费单作为辅助证件。

多看多问寻破绽一是人照对比:开户时不仅需要核实开户人本人与其所持身份证照片一致,还要核实开户人本人及所持身份证照片与联网查询中公安系统原录入身份证照片是否一致;二是剖根问底:在日常柜面操作面对外地人、资金突增的客户要多留个心眼,巧妙地寻问其开户的用途、背诵身份号码、地址等,并将本地居住地点和本地联系方式记载在开户申请书上,客户回答存在可疑情况的,柜员可以继续追问或打电话核实本地的相关信息,不法份子在回答中就会露出破绽,从而击溃其心理防线。

权威机构求帮助金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》2007第2号令第二十三条规定:金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可向公安、工商行政管理等部门核实。身份证件照片、核查照片及现场本人照片有一种或几种差别较大的,不能确认为本人,辅助证件仍不能确认为本人的,冒名办理可能性较大;核查未反馈照片,且身份证件不能鉴别为真实证件的及其他需要进一步核实的情况下可以寻求公安机关核实。

相信柜面人员凭借着娴熟的工作技能和敏锐的案防意识,练就“火眼金睛”,将风险隐患扼制在源头,从而有效控制前台操作风险,保障客户资金安全。

 

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